מבזקים

דף הבית > מבזקים

גיליון 670 - 05/08/2018

שלום,

(לקוח מס' )

גליון -

670

05/08/2018

מאמרי מומחים

משלמים דמי ניהול גבוהים? כך תשמרו על כספי הפנסיה שלכם

לאחרונה פורסם מחקר שערך המרכז לפנסיה וביטוח ואוריינות פיננסית של אוניברסיטת בן גוריון שבדק את הפנסיות והגיע למספר "מבהיל", זאת לצד מחקר נוסף שבדק את היכולת של המוסד לביטוח לאומי להבטיח קצבאות זקנה בהנחה שלא ישנו את גיל הפרישה. לא נטיל ספק כמובן בנתוני המחקרים שנערכו, אבל בטור שלפנינו ננסה לתת זווית ראיה נוספת לסוגיה הזו שנקראת פנסיה ועל היכולת שלנו להשפיע עליה.

למאמר מאת עו"ד ירון שמירלחצו כאן

חוזרים

התניות בהסדרים פנסיוניים הכוללים כיסויים ביטוחיים תיקון

מפניות רבות שהגיעו לרשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון, עולה כי קיים נוהג ולפיו מתן הטבות ברכישת הכיסוי הביטוחי בגוף מוסדי מסוים, לרבות הנחות בעלות הכיסוי הביטוחי הניתנות באופן אישי או בהתאם להסכם בין המעסיק לחברת הביטוח, מותנות ברכישת מוצר פנסיוני המנוהל באותו גוף מוסדי, לפי תיקון החוזר המוצע בזאת, לא ניתן להתנות הנחה או הטבה בכיסוי הביטוחי בגוף מוסדי מסוים, ברכישת המוצר הפנסיוני ע"י המבוטח באותו גוף...

לחוזר אגף שוק ההוןלחצו כאן

דוח שנתי ודוח רבעוני לעמיתים ולמבוטחים בגוף מוסדי - תיקון

בחוזר גופים מוסדיים 2017-9-22 "דוח שנתי ודוח רבעוני לעמיתים ולמבוטחים בגוף מוסדי - תיקון", תוקנו מספר סעיפים בחוזר, לעניין אישורי המס ולעניין מסמכים חתומים על ידי מבוטח שהחברה צריכה להציג בריכוז פרטי הפוליסות הקיימות שלו בחברה. בנוסף, בוטלה הוראת השעה לעניין שליחת דוח שנתי מפורט לכיסוי ביטוחי למקרה מוות אגב משכנתא שנרכש לפני 1.1.2006 באמצעות בנק למשכנתאות ונקבעה במקומה הוראה קבועה המחריגה פוליסות...

לחוזר אגף שוק ההוןלחצו כאן

פסיקה

נדחתה תביעתו של אזרח אמריקאי להכיר בו כתושב ישראל לצורך קצבת אזרח ותיק

ביה"ד האזורי לעבודה דן בשאלה האם בדין קבע המל"ל, במסגרת בדיקת זכאות לקצבת אזרח ותיק, כי אזרח אמריקאי אינו בגדר "תושב" מדינת ישראל לצורך חוק הביטוח הלאומי. נקבע כי לא הוצג כל ביסוס שיאפשר קביעה כי האזרח האמריקאי היה תושב ישראל, נכון למועד הגשת התביעה למל"ל או נכון למועד החלטת המל"ל שאין לראות בו כתושב.

לתקציר פסק הדיןלחצו כאן

שאלות

האם יש זכאות לפטור ממס לפי סעיף 9א לפקודת מס הכנסה לתושב ישראל שמקבל פנסיה מקנדה

תושב ישראל עלה לפני יותר מ-10 שנים לישראל מקנדה. הוא מקבל פנסיה מקנדה. השאלה: האם יכול לבצע קיבוע זכויות ולקבל פטור על הקצבה המזכה לפי סעיף 9א?

לתשובה מאת רו"ח ויועץ פנסיוני ישראל עזראלחצו כאן