תוצאות חיפוש עבור:
מאגר:משולב, מילות מפתח:בעל רישיון
דף הבית > רשימת תוצאות חיפוש > מאגר:משולב, מילות מפתח:בעל רישיון
תוצאות
הדפסה
מציג 1 - 15 / מתוך 66 תוצאות חיפוש
אחרון
54321
הבא
הצג:
תוצאות לדף
שיווק השקעות שאינן מפוקחות על ידי בעל רישיון - הבהרה
07/02/2024 |
רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון מבהירה כי בעל רישיון המשווק מוצרים פיננסיים שאינם מפוקחים על ידי הרשות מחויב לפעול לטובת לקוחותיו בשקיפות והוגנות ובהתאם להוראות הדין.
תחום: חוזרים
עמודים:2
חוק הארכת תקופות ודחיית מועדים (הוראת שעה – חברות ברזל) (אישורים רגולטוריים, עיצומים כספיים ובדיקות מיתקני גז), התשפ"ד- 2023
18/12/2023 |
בהתאם לחוק, כל אישור רגולטורי שמועד פקיעתו חל בין יום 7.10.2023 ליום 7.1.2024 יוארך אוטומטית למשך שלושה חודשים, מהיום שקדם למועד פקיעתו המקורי. בשל האמור, רישיונותיהם של סוכני ביטוח, יועצים פנסיוניים, משווקים פנסיוניים וסוכנויות תאגיד, שהיו אמורים לפקוע ב- 31.12.2023 יוארכו בשלושה חודשים, עד ליום 31.3.2024. כמו כן, היתרים להנהגת תכניות ביטוח וכן אישורי קופת גמל שהיו אמורים לפקוע ביום 31.12.2023, יוארכו בשלושה חודשים, עד ליום 31.3.2024.
תחום: חוזרים
עמודים:2
הוראות הממונה על שוק ההון ביטוח וחיסכון לשעת חירום - נובמבר 2023
04/12/2023 |
לנוכח התמשכותו של מצב החירום במשק ועל מנת לאפשר לגופים המפוקחים על-ידי רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון להתמודד באופן מיטבי עם האתגרים הכרוכים ביישום הוראות הממונה, קבע הממונה שורה של התאמות נוספות, שיחולו במשך תקופה קצובה על הגופים המפוקחים. בין השינויים, בוצע תיקון לחוזר "ייפוי כוח לבעל רישיון" לפיו יוארך ייפוי כוח מתמשך לבעל רישיון.
תחום: חוזרים
עמודים:12
הממונה על שוק ההון מטיל קנס אזרחי בסך של 7.3 מיליון ש"ח על חברת "גלאי הכסף" שפעלה לסייע לחוסכים לפדות את כספי החיסכון הפנסיוני שלהם ללא רישיון
14/06/2023 |
הממונה על שוק ההון, ביטוח וחיסכון, הטיל קנס אזרחי בסך של כ-7.3 מיליון שקלים חדשים על חברת "ממונא פתרונות פיננסים בע"מ" (לשעבר "גלאי הכסף בע"מ"), שפעלה ללא רישיון והביאה את לקוחותיה לפדות את כספי החיסכון הפנסיוני שלהם בניגוד לחוק, תוך פגיעה קשה בחיסכון הפנסיוני שלהם.
תחום: חוזרים
עמודים:1
חוזר שירות ללקוחות סוכנים ויועצים - תיקון
15/08/2022 |
בחוזר 2018-10-3 שירות סוכנים ויועצים ללקוחות (1.5.2018) מפורטות ההוראות שלפיהן על בעל רישיון (סוכן ביטוח או יועץ ביטוח) לפעול בבואו לתת שירות ללקוח. במסגרת תיקון זה נוספו הוראות שמטרתן הבהרת חובות בעל הרישיון עבור לקוח כאשר ההתקשרות נעשית באופן פסיבי מבחינת הלקוח ללא ידיעתו וללא מעורבותו וכן נוספו הוראות שנועדו לשפר את השירות הניתן על ידי בעלי רישיון ללקוחותיהם ולהגביר את השקיפות והגילוי בעת מתן שירות ללקוח.
תחום: חוזרים
עמודים:9
רשות שוק ההון מעדכנת את חוזר שירות ללקוחות סוכנים ויועצים
15/08/2022 |
כחלק מרפורמת הסוכן האובייקטיבי, שמטרתה לצמצם את ניגודי העניינים ולמנוע השפעה לגבי המלצתם של בעלי רישיון מול לקוחות המבוטחים, פורסם חוזר שירות ללקוחות סוכנים ויועצים. עדכון החוזר מהווה נדבך חשוב מהרפורמה לאחר שכבר בוצעו תיקונים לגבי תהליכי צירוף מבוטחים בעת רכישת מוצר ביטוחי. הוראות החוזר ישפרו את הגילוי והשקיפות ללקוחות בעלי הרישיון ובכך יצמצמו מקרים של הטעיית לקוחות ושימוש בפרטיהם ללא הסכמתם.
תחום: חוזרים
עמודים:2
ניהול סיכוני סייבר בנותני שירותים פיננסיים
31/05/2022 |
מטרת חוזר זה היא לקבוע עקרונות להגנה מפני סיכוני סייבר בנותני שירותים פיננסיים כדי להבטיח את קיום התהליכים העסקיים והפעילות התקינה של נותן השירותים הפיננסיים וכן להבטיח שמירה על סודיות, שלמות וזמינות של מערכות המידע ונכסי המידע של נותן השירותים הפיננסיים ושל לקוחותיו. בהתאם לחוזר זה, מסגרת ניהול סיכוני סייבר בנותן שירותים פיננסיים תכלול פעולות של מניעה, נטרול, חקירה והתמודדות עם איומי ואירועי סייבר, במטרה לצמצם את השפעתם והנזק הנגרם מהם ללקוחות ולמערכת הפיננסית, בטרם התרחשותם, במהלכם ולאחריהם.
תחום: חוזרים
עמודים:29
הממונה על שוק ההון חתם על רישיון סוכנות ביטוח לחברת הדואר ולחברת רמי לוי
06/04/2022 |
רשות שוק ההון סיימה את הליכי בדיקת בקשות הרישיון של החברות והממונה על שוק ההון, ביטוח וחיסכון, ד"ר משה ברקת, חתם על רישיונות והיתרי שליטה בחברות אלו. הסוכנויות צפויות לפעול במודל אובייקטיבי, כך שעמלת הביטוח תהיה אחידה בין כל חברות הביטוח וההצעה למבוטחים תהיה ללא הטיה ותהיה מוכוונת מחיר ושירות בלבד.
תחום: חוזרים
עמודים:1
חוזר מבנה אחיד להעברת מידע ונתונים בשוק החיסכון הפנסיוני - עדכון
14/02/2022 |
ביום 13 ביוני 2021 פורסם תיקון לחוזר. נוכח פניות מהשוק ועל מנת לאפשר לשוק להיערך לשינויים המפורטים בחוזר באופן מיטבי, הוחלט לבצע דחיה של השינויים בנספח ה' – ממשק מעסיקים מיום 20 בפברואר 2022 ליום 22 במאי 2022. בנוסף לכך, על מנת לייעל את תהליך היערכות השוק לשימוש בטכנולוגיית API, מבוטל שלב הביניים שנקבע לתקופה שמיום 22 במאי 2022 ועד יום 26 בנובמבר 2023, בשים לב לכך ששלב הביניים אמור היה להתבסס על הטכנולוגיה הקיימת בשוק (XML).
תחום: חוזרים
עמודים:40
נוהל הגשת בקשה לקבלת רישיון סוכן תאגיד
16/08/2021 |
בקשה לקבלת רישיון סוכן תאגיד (להלן: "סוכנות ביטוח"), בהתאם להוראות החוק, יש להגיש על-פי הנוהל המפורט להלן. מטרתו של נוהל זה היא להסדיר את אופן מילוי הנתונים והמסמכים שיש להגיש במסגרת הבקשה באופן שייצר ודאות באשר למסמכים הנדרשים בעת הגשת בקשת רישיון לסוכנות ביטוח. הבקשה, המתייחסת לתאגיד, תוגש על ידי המבקש לשמש בעל השליטה בסוכנות הביטוח או מיופה כוח מטעמו, בצירוף יפוי כח בכתב.
תחום: חוזרים
עמודים:7
חוזר מבנה אחיד להעברת מידע ונתונים בשוק החיסכון הפנסיוני - עדכון
20/06/2021 |
במטרה לייעל את תהליכי העבודה, הוחלט להוסיף נדבכים נוספים לרשומה האחידה ולספק מענה לכלל התהליכים המרכזיים בשוק החיסכון הפנסיוני, החל משלב ההצטרפות, דרך שינויים הנעשים במהלך תקופת העבודה במוצרי החיסכון הפנסיוני של הלקוח, לרבות העברת כספים בין – קופות גמל, עדכון מסלול ביטוח, מסלול השקעה, מינוי מוטבים ועד להנגשת מידע לעובד ולמעסיק בעת - עזיבת מקום העבודה. כחלק מייעול תהליכי העבודה בשוק ולאור ההתפתחויות הטכנולוגיות בשנים האחרונות, הוחלט בחוזר זה לקצר את לוחות הזמנים להעברת מידע, להבטיח הנגשת מידע עדכני ולאפשר השלמת פעולות באופן מיידי. זאת, במטרה לאפשר ללקוח או לבעל רישיון הפועל מטעמו, לקבל את מלוא המידע הנדרש במועד שבו הוא נדרש לנושא, להוציא אל הפועל את ההחלטה ולקבל חיווי מידי על השלמתה. לצד הוספת ממשקים חדשים לחוזר וקיצור לוחות הזמנים, הוחלט לשים דגש בתיקון לחוזר זה על גיבוש תפיסה מערכתית כוללת, שתכליתה לחבר את הממשקים השונים המרכיבים את הרשומה האחידה לכדי מספר תהליכים מרכזיים, ולייצר סנכרון בין כל הגורמים המעורבים בתהליך.
תחום: חוזרים
עמודים:49
חוזר הצטרפות לקרן פנסיה או לקופת גמל - תיקון
31/05/2021 |
בתקנה 3ב(א) לתקנות הפיקוח על שירותים פיננסיים (קופות גמל) (הוצאות ישירות בשל ביצוע עסקאות), תשס"ח-2008, שפורסם ברשומות ביום 9 בספטמבר 2020 נקבע כי גוף מוסדי יידע אדם המעוניין להצטרף כעמית או כמבוטח לקופת גמל, כי נוסף על דמי הניהול ייגבו מנכסי הקופה הוצאות ישירות לפי התקנות האמורות, וכן את שיעור ההוצאות הישירות שנגבו בשנה החולפת מנכסי הקופה, בתנאים ובאופן שיורה הממונה. נוכח הוראה זו, עלה הצורך לתקן את חוזר גופים מוסדיים 2016-9-29 "הצטרפות לקרן פנסיה או לקופת גמל - תיקון" (1.1.2017) על מנת לקבוע חובת יידוע של גוף מוסדי לאדם המעוניין להצטרף כעמית לקופת גמל, בנושא ההוצאות הישירות כאמור.
תחום: חוזרים
עמודים:39
תשלום עבור שימוש במערכת סליקה פנסיונית מרכזית
11/05/2021 |
על מנת לייעל ולשפר את תהליך רישום צבירת הזכויות הפנסיוניות של לקוח, שהוא עובד חדש של אותו מעסיק, אצל הגוף המוסדי, תוקן סעיף 2(א) בנספח ד' - ממשק אירועים, שבחוזר גופים מוסדיים 2020-9-12 "מבנה אחיד להעברת מידע ונתונים בשוק החיסכון הפנסיוני" (27 באפריל 2020) (להלן – חוזר מבנה אחיד), נוספה פעולה המאפשרת ללקוח לקבל באמצעות המעסיק או גורם מתפעל מידע נחוץ טרם העברת הפקדה פנסיונית ראשונה. כמו כן, נוספה פעולה חדשה המאפשרת למעסיק לקבל מהגופים המוסדיים מידע נחוץ לצורך העברת ההפקדות הפנסיוניות של עובדיו הקיימים בממשק האחיד, לצורך טיוב מערכת השכר. בהתאם, הוחלט לתקן את חוזר סוכנים ויועצים 2019-10-3 "תשלום עבור שימוש במערכת סליקה פנסיונית מרכזית" (21.11.2019) ולקבוע הוראות לעניין התשלום בגין הפעולות החדשות כאמור, תוך התאמת עלות זו למחיר אשר נקבע במכרז המסלקה הפנסיונית לפעולות דומות.
תחום: חוזרים
עמודים:8
מבנה אחיד להעברת מידע ונתונים בשוק החיסכון הפנסיוני - עדכון
20/01/2021 |
מטרת החוזר לבצע דחיה של חלק מהוראות אשר היו אמורות להיכנס לתוקף. בממשק הניוד, ההוראות הנוגעות לחובה לסליקה כספית במסלקה הפנסיונית נדחו ל- 2/2024. הוראות בנושא העברת מידע הנוגע להשוואת התשואה בין קופות גמל במקרה של איחור בהעברת הכספים, נדחו ל-11/2021. בממשק מעסיקים, ההוראות הנוגעות לעניין הגבלת השימוש של הפקדות מעסיקים באמצעות חשבון נאמנות, וההוראות לעניין כללים להעברת מידע מבעל רישיון למעסיק ולגוף מוסדי לעניין אופן חלוקת כספים בין קופות גמל נדחו ל-2/2022. בנוסף פורסמה גרסה מעודכנת לממשק מידע למעסיק
תחום: חוזרים
עמודים:35
אופן הפקדת תשלומים לקופת גמל - עדכון
20/01/2021 |
במטרה להקל על תהליך השתלבותם של מעסיקים שיש להם פחות מ-10 עובדים בהעברת דיווח ממוכן על הפקדת תשלומים בהתאם למבנה אחיד, נדחו ההוראות הקבועות בסעיף 15: 1. הוראות יחולו ביחס למעסיק המעסיק לפחות 3 עובדים אך לא יותר מ-10 עובדים החל מיום 20/2/2022 2. הוראות יחולו על מעסיק ביחס למעסיק המעסיק פחות מ-3 עובדים - 19/6/2022
תחום: חוזרים
עמודים:13
מציג 1 - 15 / מתוך 66 תוצאות חיפוש
אחרון
54321
הבא
הקורסים המקצועיים והמובילים עפ מיטב המרצים בארץ!
×

מתעניינ/ת ב.

מכללת חשבים מעבירה:

  • ימי עיון
  • השתלמויות
  • קורסים
  • סדנאות

בנושא

מזמינים אותך ליצור קשר לקבלת מידע נוסף

לפרטים נוספים

אישור
היסטורית חיפושים
חיפוש מורפולוגי
מורפולוגיה
מדויק
מורחב
נרדפות
תחיליות
חיפוש בכל מאגרי המידע
חקיקה
פסיקה
חוזרים
חוזים וטפסים
שאלות ותשובות
מאמרים
הסכמים וצווי הרחבה
מחשבונים וטבלאות
מיסוי פנסיוני
יסודות ביטוח פנסיוני


נא להזין לפחות שדה אחד!
נקה חיפוש